Il futuro è qui, ma i consulenti finanziari dove sono?

In un'epoca in cui possiamo ordinare un panino con un tocco e farci consigliare l'acquisto di un aspirapolvere robot da un algoritmo, è sorprendente notare che molti consulenti finanziari stanno ancora cercando di comprendere la differenza tra un "cloud" e una nuvola reale. Sì, è proprio così: il mondo corre alla velocità della luce verso l'innovazione, ma la consulenza finanziaria? Beh, a volte sembra bloccata nel Paleolitico digitale.

La paura del tasto "Invio"

Immaginiamoci la scena: un consulente finanziario davanti al computer, con una mano che trema mentre cerca di inviare una newsletter via email. "E se faccio un errore?", si chiede sudando freddo. Il fatto è che molti professionisti del settore sono ancora diffidenti verso l'adozione di tecnologie avanzate, che non sono solo strumenti utili, ma vere e proprie chiavi per aprire porte verso nuovi clienti e nuove opportunità. Un CRM? Sembra la sigla di un nuovo reality show. L'intelligenza artificiale? Suona più come una minaccia che come una risorsa.

Ma torniamo seri: perché questa resistenza?

Il mito del "si è sempre fatto così"

Esiste un mantra non scritto nel mondo della consulenza finanziaria, qualcosa che suona come: "Se ha funzionato per trent'anni, perché cambiare ora?". È un pensiero comprensibile, ma anche pericoloso. Le tecnologie come l'automazione dei processi, l'analisi dei big data e l'utilizzo di piattaforme di robo-advisory non sono solo mode passeggere, sono parte integrante di un futuro che è già arrivato.

Perché continuare a portare in giro fogli Excel stampati? Perché limitarsi a telefonate e incontri faccia a faccia quando ci sono piattaforme come Zoom e Microsoft Teams che consentono di interagire con i clienti in modo più efficiente e a distanza? Forse è una questione di comfort. O forse, sotto sotto, si tratta solo della paura di perdere il controllo su un modo di fare le cose che abbiamo sempre ritenuto infallibile.

Le nuove tecnologie: amiche o nemiche?

È facile vedere la tecnologia come una minaccia. "Ma il mio cliente vuole parlare con una persona, non con una macchina!" è un altro mantra che si sente spesso. Ciò è vero: il contatto umano è fondamentale, ma chi ha detto che l'adozione di nuove tecnologie debba cancellare questo aspetto? Al contrario, può potenziarlo. Immaginate di poter dedicare più tempo ai vostri clienti, perché le attività più ripetitive e che richiedono più tempo vengono gestite automaticamente. La tecnologia non sostituisce, affianca. Non toglie umanità, la libera.

E poi diciamocelo, se riesci a fare una videoconferenza con il tuo cliente mentre sei in pigiama e lui nemmeno lo sa, non è forse questo il progresso?

Il cambiamento non è facoltativo

La verità è questa: il cambiamento non è una scelta, ma una necessità. Il settore finanziario sta cambiando e con esso le aspettative dei clienti. Non si tratta più solo di avere il miglior consiglio finanziario, ma di riceverlo nel modo più conveniente e accessibile possibile, dove le nuove tecnologie sono insostituibili.

In fondo, chi non si evolve è destinato a rimanere indietro. E nessuno vuole essere il consulente che viene ricordato come "quello che non ha mai capito come usare l'app per gli investimenti".

Abbracciamo il futuro (e smorfie contro il cambiamento)

Se sei un consulente finanziario e stai leggendo questo articolo con una smorfia di scetticismo, ti dico una cosa: rilassati. Non si tratta di sostituire ciò che sei bravo a fare, ma di fare le stesse cose, meglio e con meno sforzo. Pensa alla tecnologia come al tuo nuovo assistente personale, uno che non chiede ferie e non si lamenta mai.

La prossima volta che sentirai parlare di "digitalizzazione" e "automazione", prova a non storcere il naso. Il cambiamento non è il nemico, potrebbe essere invece il migliore alleato che tu abbia mai avuto.

E poi ammettiamolo: non è forse meglio un futuro in cui puoi lavorare in pantofole e rispondere ai clienti con un clic? Il cambiamento è qui. 

Sta a te decidere se abbracciarlo... o inseguirlo.

Non è la specie più forte o la più intelligente a sopravvivere, ma quella che si adatta meglio al cambiamento. Charles Darwin

Sono a tua disposizione per sapere qual è la tua opinione in merito.

Alessandro