Chi guiderà davvero la consulenza finanziaria di domani: l'algoritmo o la relazione?

Tre notizie di questa settimana, lette insieme, danno una risposta piuttosto chiara.

9.329 domande presentate nel 2025 per l'esame di iscrizione all'albo Ocf, secondo la Relazione annuale presentata il 7 luglio alla Camera dei Deputati: il 47,4% da candidati under 30, il 34,7% da donne.

Tra chi supera la prova, oltre l'80% degli under 30 si iscrive subito come consulente abilitato e più di un terzo ha già firmato un mandato.

L'età media della categoria resta a 51 anni, ma il flusso in ingresso promette di abbassarla nei prossimi anni.

Il ricambio generazionale, insomma, è già partito.60,8 miliardi di euro: è la raccolta netta 2025 delle reti di consulenza secondo Assoreti (+17,8% sul 2024), il miglior risultato di sempre. Il 2026 è partito ancora più forte, con 7 miliardi di euro raccolti solo a maggio (+61,8% su base annua).

Il patrimonio gestito dalle reti resta sopra i 1.000 miliardi di euro. I capitali, quindi, continuano ad arrivare.

Fino al 20% in più di ricavi per consulente: è la stima del Global Wealth Report 2026 di Boston Consulting Group per chi integra l'intelligenza artificiale in modo strutturale nel proprio modo di lavorare, con un guadagno fino al 30% di capacità operativa liberata e un miglioramento dell'esperienza cliente fino a 15 punti percentuali. Il punto non è però lo strumento in sé.

È come lo si mette al servizio della relazione con il cliente.

Quella resta il vero patrimonio del consulente.

La stessa BCG descrive il settore davanti a un bivio: da una parte un modello in cui la tecnologia amplia la capacità del consulente umano, dall'altra uno scenario in cui il digitale rende la relazione meno centrale per intere fasce di clientela.

Chi lavora ogni giorno con una clientela che chiede pianificazione, ascolto e fiducia sa già da che parte conviene stare.

È anche per questo che continuo a credere in un progetto di educazione finanziaria diffusa: più i consulenti sono preparati, giovani e vicini al cliente, più cresce la fiducia dei risparmiatori italiani, ancora tra i più prudenti d'Europa (il 40% della ricchezza delle famiglie europee resta fermo sui conti correnti).

Nella vostra rete il ricambio generazionale sta accelerando o è ancora in attesa?

L'intelligenza artificiale la state già usando in modo strutturale, o solo a livello sperimentale?

Contattami per un dialogo riservato: insieme possiamo valutare il futuro della tua carriera nel mondo della consulenza finanziaria. Trovi tutti i miei riferimenti nella sezione "Contatti".

Alessandro Fatichi

Fonti: OCF - Relazione annuale 2025 (presentata alla Camera il 7 luglio 2026); ASSORETI; Boston Consulting Group (BCG), Global Wealth Report 2026; Bluerating, "Consulenti: il 2026 in tre sfide".

Grazie alla collaborazione con Investing potrai ottenere fino al 70% di sconto, sui pacchetti InvestingPro e Pro+.

Questo il link per ottenerlo: https://www.investing-referral.com/finamichevole/

Importante (utenti da app): se stai guardando da telefono o tablet, tieni premuto sul link e seleziona “Apri in un’altra finestra/scheda” per applicare correttamente lo sconto/codice. In alternativa, copia e incolla il link nel browser (Safari/Chrome) e inserisci il codice "finamichevole" al checkout.